Регистрация микрофинансовых организаций

Микрофинансовая деятельность – это деятельность юридических лиц, которые имеют статус микрофинансовой организации, по предоставлению микрозаймов в сумме до 1(одного) миллиона рублей .

Для осуществления деятельности по предоставлению микрозаймов, организация должна быть внесена в государственный реестр микрофинансовых организаций в Службе Банка России по финансовым рынкам.

Наша компания оказывает полный комплекс услуг, связанный с созданием микрофинансовых организаций:

Создание микрофинансовой организации;
Внесение компании в реестр микрофинансовых организаций ;
Продажа готовых микрофинансовых организаций (МФО);
Консультирование по вопросам требований к персоналу микрофинансовых организаций ;
Консультирование по вопросам подбора специалистов микрофинансовых организаций ;
Разработка правил внутреннего контроля;
Разработка юридической документации по защите персональных данных;
Регистрация выпусков акций ценных бумаг ;
Прочие вопросы, возникающие в ходе ведения хозяйственной деятельности МФО в качестве юридического лица .

Осуществляя микрофинансовую деятельность, необходимо помнить о ряде факторов:

микрофинансовым организациям необходимо поквартально представлять в Службе Банка России по финансовым рынкам документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о личном составе своих руководящих органов.
Отчетность необходимо предоставлять в территориальные органы Службы Банка России по финансовым рынкам России, осуществляющие деятельность по месту нахождения микрофинансовых организаций.

Микрофинансовым организациям необходимо разработать и утвердить правила внутреннего контроля и программы его ведения в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Микрофинансовые организации обязаны определить специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и исполнение программ его осуществления.

Обращаем внимание, что есть требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Микрофинансовые организации обязаны оповещать Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, указанных в статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности.

Микрофинансовые организации обязаны разработать правила предоставления микрозайма.

Данные правила должны содержать:

порядок предоставления микрозайма и график платежей;
информацию о процентных ставках;
остальную информации связанной с получением и обслуживанием займа и платежах.

Данные правила необходимо разместить в сети интернет, чтобы они были доступны всем лицам для ознакомления.

Микрофинансовые организации, привлекающие денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов обязаны соответствовать нормативам достаточности и ликвидности собственных средств.

Чем специалисты нашей компании могут быть полезны в области внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций Службу Банка России по финансовым рынкам России:

Мы можем:

Подготовить документы, необходимые для создания (регистрации) микрофинансовых организаций
Подготовить документы, требуемые для внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций в Службе Банка России по финансовым рынкам России
Разработать правила внутреннего контроля
Разработать документы по защите персональных данных
Представить интересы организации в Службе Банка России по финансовым рынкам России

Более подробную информацию по вопросам внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций в Службе Банка России по финансовым рынкам, связанную с подготовкой документов, вы можете получить, связавшись с нашими специалистами по телефону +7 (495)995-31-90